مدیریت ریسک چیست ؟

مدیریت ریسک | تریدروم

مدیریت ریسک در دنیای امور مالی، روشی است که به شناسایی ریسک های احتمالی پیش رو، تجزیه و تحلیل آنها و اقدامات پیشگیرانه برای کاهش و مهار ریسک ها اشاره دارد. زمانی که شما تصمیم به سرمایه گذاری یا معامله گری می گیرید، خود را درمعرض تعدادی از ریسک های مالی قرار می دهید. میزان چنین ریسک هایی به نوع بازار مالی بستگی دارد. این ریسک های مالی ممکن است به صورت تورم بالا، بی ثباتی در بازار سرمایه، رکود اقتصادی، ورشکستگی و … باشند.

سطح مقاله
50%
مدت زمان مطالعه
10 دقیقه

کاربرد مدیریت ریسک

برای این که بتوانید از قرار گرفتن سرمایه گذاری خود در معرض ریسک­ های موجود، جلوگیری کنید و میزان تاثیرات آنها را کنترل نمایید، می بایست با اصل مدیریت ریسک آشنایی داشته باشید. اهمیت ندادن به مدیریت ریسک در زمان تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، ممکن است به بروز مشکلاتی در روند سرمایه گذاری، در دوره نوسانات مالی موجود در اقتصاد، منجر شود.

 

5 مرحله اصلی فرایند مدیریت ریسک 

به مجموعه اقداماتی که در قالب یک چارچوب و برای جلوگیری و کاهش بروز ریسک ها انجام می پذیرد، فرآیند مدیریت ریسک می گویند. مدیریت ریسک شامل پنج مرحله اصلی است که این مراحل به عنوان فرایند مدیریت ریسک شناخته می شوند. این فرآیند با تشخیص ریسک ها شروع می شود، با تجزیه و تحلیل ریسک ها ادامه می یابد و سپس ریسک ها الویت بندی و یک راه حل، پیشنهاد داده می شود در نهایت ریسک تحت کنترل قرار می ­گیرد.

 

اکنون به نحوه عملکرد فرآیند ریسک، خواهیم پرداخت:

مرحله اول ؛ تشخیص ریسک

مرحله اول تشخیص ریسک هایی می باشد که کسب و کار ها در محیط عملیاتی در معرض آنها قرار می گیرند. انواع مختلفی از ریسک ها نظیر ریسک های قانونی، ریسک های محیطی، ریسک های بازار، ریسک های نظارتی و …. وجود دارد.

شناسایی و تشخیص بیشترین تعداد ممکن از عامل های ریسک، از اهمیت بالایی برخوردار است.

 

مرحله دوم ؛ تجزیه و تحلیل ریسک

زمانی که یک ریسک تشخیص داده می شود می بایست تجزیه و تحلیل شود و همچنین دامنه آن باید معین شود. به همین ترتیب، مهم است که ارتباط بین ریسک و عوامل مختلف موجود در معامله را درک کنید. برای تعیین شدت و اهمیت ریسک لازم است که بررسی کنید چه تعداد از عملکردهای کسب و کار شما، تحت تاثیر ریسک قرار می گیرد.

 

مرحله سوم ؛ ارزیابی و دسته بندی ریسک

ریسک ها باید دسته بندی و الویت بندی شوند. بیشتر راه حل های مدیریت ریسک، دسته بندی های مختلفی از ریسک ها را دارند که به میزان شدت ریسک ها بستگی دارد. ریسکی که امکان دارد باعث ایجاد اختلال جزئی در کسب و کار شود در مرتبه پایین ارزیابی و ریسک هایی که می توانند منجر به ضررهای فاجعه آمیز شوند در بالاترین مرتبه قرار می گیرند.

 

مرحله چهارم ؛ مهار کردن ریسک

هر ریسکی باید از بین برود و یا در حد امکان مهار شود.

 

مرحله پنجم ؛ کنترل و بازبینی ریسک

همه ریسک ­ها قابل حذف نیستند و برخی ریسک ها همیشه وجود خواهند داشت. ریسک های بازار و ریسک های محیطی تنها دو مثال از ریسک هایی هستند که همیشه باید تحت کنترل قرار گیرند.

 

اهمیت مدیریت ریسک

همه سرمایه گذاران با ریسک حوادث پیش بینی نشده مواجه می شوند مانند: بلایای طبیعی، ضرر مالی به خاطر دزدی و … که می توانند بر روی عملکردشان اثر بگذارد.

با داشتن برنامه مدیریت ریسک، شما می توانید خودتان را برای اتفاقات غیرمنتظره آماده کنید و خطرات و هزینه های اضافی را پیش از به وقوع پیوستن، به حداقل برسانید. با در نظر گرفتن ریسک های بالقوه و یا اتفاقات پیش از به وقوع پیوستن و همچنین داشتن یک برنامه مدیریت ریسک دقیق و آماده، می توانید سرمایه تان را حفظ و از آینده معامله تان محافظت کنید.

 

3 دسته از طبقه بندی ریسک ها

ریسک می تواند به احتمالات داشتن نتیجه ­ای منفی یا پیش بینی نشده اشاره داشته ­باشد. هر گونه اقدام یا فعالیتی که منجر به خسارت گردد را می توان ریسک نامید. عموما ریسک ها می توانند به سه دسته، طبقه بندی شوند: ریسک تجاری، ریسک غیر تجاری و ریسک مالی

 

  • ریسک تجاری:

این نوع ریسک ها توسط خود شرکت های تجاری به منظور به حداکثر رساندن ارزش و سود سهامداران به وجود می آیند. برای مثال شرکت ها برای عرضه کالای جدید و کسب فروش بیشتر، ریسک هایی را با هزینه های بالاتر قبول می کنند.

 

  • ریسک غیر تجاری:

این نوع از ریسک ها تحت کنترل شرکت ها نیستند. ریسک هایی که به دلیل بی ثباتی در شرایط اقتصادی و سیاسی به وجود می آیند را می توان ریسک های غیر تجاری نامید.

 

  • ریسک مالی:

ریسک مالی همان طور که از نامش پیداست، ریسکی است که شامل خسارت ­های مالی می شود. ریسک مالی عموما از عدم ثبات در بازار مالی که به علت نوساناتی که در قیمت­های سهام، ارزها، میزان سودها و موارد دیگر وجود دارد، پدید می آید.

 

5 مورد از ریسک های مالی

ریسک مالی برای هر سرمایه گذار یکی از مهم ترین انواع ریسک ها است. ریسک مالی می­ تواند ناشی از نوسانات بازار باشد و نوسانات بازار می ­تواند شامل عوامل مختلفی شود.

بر این اساس ریسک مالی را می توان به انواع مختلفی طبقه بندی کرد مانند ریسک بازار، ریسک اعتباری، ریسک نقدینگی، ریسک عملیاتی و ریسک قانونی

 

  • ریسک بازار:

این نوع ریسک ناشی از تغییر در قیمت های بازار مالی می ­باشد.

 

  • ریسک اعتباری:

این نوع ریسک زمانی اتفاق می افتد که فردی نتواند تعهدات خود را نسبت به شرکایش تحقق بخشد.

 

  • ریسک نقدینگی:

این نوع ریسک ناشی از عدم توانایی در انجام معاملات است.

 

  • ریسک عملیاتی:
ریسک عملیاتی عدم قطعیت ها و خطراتی را که یک شرکت با آن روبرو می شود، هنگام تلاش برای انجام فعالیت های روزانه خود در یک حوزه یا صنعت خاص، خلاصه می کند. نوعی از ریسک تجاری، می تواند ناشی از خرابی در رویه های داخلی، مردم و سیستم ها باشد. برخلاف مشکلات ناشی از نیروهای خارجی، مانند رویدادهای سیاسی، اقتصادی، ذاتی کل بازار یا بخش بازار، معروف به ریسک سیستماتیک.
ریسک عملیاتی همچنین می تواند به عنوان انواع ریسک غیر سیستماتیک طبقه بندی شود که مختص یک شرکت یا صنعت خاص است.
 
  • ریسک قانونی:

این نوع ریسک از محدودیت های قانونی نظیر دادخواهی نشات می­گیرد.

 

نسبت ریسک به ریوارد 

نسبت ریسک به ریوارد، میزان سودی است که یک سرمایه گذار می­ تواند در آینده به ازای هر دلاری که روی یک ارز سرمایه گذاری می کند، به دست بیاورد. بسیاری از سرمایه گذاران از نسبت ریسک به ریوارد برای مقایسه مقدار بازگشت قابل پیش­بینی سرمایه با میزان ریسکی که باید برای بازگشت سرمایه متحمل شوند، استفاده می کنند. مثال زیر را در نظر بگیرید:

 

یک معامله با نسبت ریسک به ریوارد 1 به 7، پیش بینی می کند که یک سرمایه گذار به ازای به دست آوردن هر 7 دلار حاضر به ریسک از دست دادن یک دلار می باشد.

از سوی دیگر، نسبت ریسک به ریوارد 1 به 3  نشان می دهد که یک سرمایه گذار انتظار دارد به ازای هر یک دلاری که سرمایه گذاری می کند 3 دلار از این سرمایه گذاری سود به دست آورد.

 

سرمایه گذاران اغلب از این رویکرد برای برنامه ریزی معاملاتی که قصد دارند انجام دهند استفاده می کنند و این نسبت را از تقسیم میزان سرمایه اولیه به ضرری که ممکن است متحمل شوند، به دست می ­آورند. به بیان دیگر مفهوم ریسک و ریوارد این است که اگر قیمت یک دارایی در یک روند پیش بینی نشده حرکت کند (ریسک) و میزان سودی که سرمایه گذاران انتظار بازگشتش در موقعیت نزدیک به سوددهی را دارند (ریوارد).

 

خلاصه: یک نسبت ریسک به ریوارد مطلوب، باید نسبتی بزرگ تر از یک به سه داشته باشد. سرمایه گذاران از نسبت ریسک به ریوارد، برای مدیریت سرمایه و ریسک ضرر و زیان در حین معامله استفاده می کنند. این نسبت به ارزیابی بازگشت سود مورد انتظار و ریسک معامله انجام شده کمک می کند.

 

عملکرد نسبت ریسک به ریوارد 

نسبت ریسک به ریوارد اغلب به عنوان مقیاسی در معامله سهام های شخصی به کار برده می شود. نسبت مطلوب ریسک به ریوارد عموما در میان استراتژی های مختلف معامله متفاوت است. معمولا تعدادی شیوه های آزمون و خطا نیاز است تا تعیین کنند که چه نرخی برای استراتژی معامله در حال انجام بهتر است و بسیاری از سرمایه گذاران یک نسبت ریسک به ریوارد از پیش تعیین شده را برای سرمایه گذاری هایشان دارند.

 

معامله گران می توانند نسبت ریسک به ریوارد را به طور مستقیم از طریق استفاده از گزینه های Stop-loss و گزینه های نظیر آن در پنل صرافی های ارز های دیجیتال مدیریت نمایند.

نسبت ریسک به ریوارد به سرمایه گذاران در جهت مدیریت ریسک از دست دادن پولشان در معاملات کمک می کند. حتی اگر یک معامله گر چندین معامله سودآور داشته باشد، اگر نسبت سودی که بدست می آورد به ریسک سرمایه ای که ممکن است از دست بدهد، زیر 50 درصد باشد، با گذشت زمان ضرر خواهد کرد. نسبت ریسک به ریوارد تفاوت بین نقطه ورود به معامله و نقطه ثبت سفارش فروش را اندازه می گیرد. مقایسه این دو، نسبت سود به ضرر یا ریوارد به ریسک را تعیین می کند.

 

مدیریت ریسک چیست؟

به مجموعه اقداماتی که در قالب یک چارچوب و برای جلوگیری و کاهش بروز ریسک ها انجام می پذیرد، فرآیند مدیریت ریسک می گویند.

فرآیند مدیریت ریسک شامل چه مواردی است؟

تشخیص دادن ریسک/ تجزیه و تحلیل ریسک/ کنترل ریسک/ مهار کردن ریسک

ریسک های مالی چه مواردی هستند؟

ریسک بازار/ریسک اعتباری/ریسک نقدینگی/ریسک عملیاتی/ریسک قانونی

نسبت ریسک به ریوارد، میزان سودی است که یک سرمایه گذار می تواند در آینده به ازای هر دلاری که بر روی یک ارز سرمایه گذاری می کند، به دست می آورد.

به اشتراک گذاری نوشته

اشتراک گذاری در whatsapp
WhatsApp
اشتراک گذاری در telegram
Telegram
اسکرول به بالا